Principe et définitions

L’épargne retraite est la constitution d’un capital par le versement de sommes en vue de la retraite de l’épargnant. L’épargne réalisée est alors reversée à la retraite sous forme d’une rente viagère ou d’un capital.

Le régime d’épargne retraite représente l’ensemble des contrats d’investissements financiers permettant la constitution d’une épargne lors de la vie active, en vue de disposer d’une rente après la retraite.

En d’autres termes, l’épargne retraite est une forme d’épargne par capitalisation, constituée à partir des versements périodiques de l’épargnant. Les sommes sont bloquées jusqu’au départ à la retraite et elles seront alors versées sous forme de capital ou transformées en rente viagère.

Nos solutions patrimoniales en Epargne / Retraite s'articulent autour de plusieurs axes et ce, spécifiquement à chaque client.

Ainsi, il nous est possible de vous construire des solutions sur-mesures.

Nous pouvons ainsi trouver ensemble les solutions qui vous conviennent

• Approche par niveau de prestations souhaitées
• Approche par le niveau de capital souhaité
• Approche fiscaliste
• Approche économiste

Notre plus value

• Option de réversion au profit du conjoint, d'un tiers
• Rédaction de clauses bénéficiaires spécifiques: démembrement, séquestre...
• Option de gestion pilotée
• Sécurisation de vos gains
• Suivi de l'évolution du niveau de prestations ou de capital

Notre savoir faire

• Audit de retraite : avant toute décision, nous vous proposons de reconstituer votre carrière afin de connaitre le montant de vos droits acquis par vos cotisations obligatoires, facultatives et volontaires.
• Prise en compte de ces résultats afin de répondre à vos besoins.

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